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Team

Marc Schwarzmann

Geschäftsführer und Inhaber

  • CAS in Finance (ZHAW School of Management and Law)
  • Dipl. Betriebswirtschafter
  • Zertifizierter Versicherungsvermittler VBV
  • Certified Project Management Associate

Marc Schwarzmann ist seit über 17 Jahren im Bereich der Vorsorge-, Finanz- und Versicherungsberatung tätig. Nach einer langjährigen Karriere vom Berater bis zum Niederlassungsleiter bei Versicherern und Versicherungsbrokern gründete er im Jahr 2016 die columna consulting gmbh. Davor war er als Filialleiter einer europaweit aktiven Brokerfirma mit dem Schwerpunkt der Ärzteberatung tätig.

Während der Laufbahn wurden und werden kontinuierlich diverse Aus- und Weiterbildungen in den Bereichen Finance und Banking, Vorsorge, Versicherungen, Steuern, Recht, Real Estate und Unternehmensberatung absolviert, um den hohen Anforderungen des Berufsstandes zu genügen.

In der beruflichen Tätigkeit engagiert sich Marc Schwarzmann ebenfalls als Referent in den Fachseminaren «Praxiseröffung/-übernahme», «Gruppenpraxis», «Praxisübergabe/-aufgabe» sowie «BVG und Steuern» der FMH Services (Insurance).

Stefanie Wachter

Administration und Backoffice

Seit Herbst 2019 sorgt Stefanie Wachter für administrative Verstärkung. Als ehemalige Assistentin Kundenberatung einer Privatbank verfügt sie über fundierte Banken- und Compliance-Kenntnisse und langjährige Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Kundinnen/Kunden und weiteren Anspruchsgruppen.

Partnerschaften / Team

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Columna – Der Firmenname ist Programm

„columna“ ist Latein und bedeutet „Säule“.

Analog der Namensgebung profitieren Sie von einer unabhängigen Vorsorge-, Versicherungs- und Finanzberatung rund um die drei Säulen des schweizerischen Vorsorgesystems.

Durch die Spezialisierung auf die Beratung von Ärztinnen und Ärzten ist unser Fokus auf den erhöhten Bedarf von Selbständigerwerbenden sowie Inhabern von juristischen Personen gerichtet. Zusammen mit diversen Partnern aus den Bereichen FMH Services (Consulting), FMH Services (Insurance), FMH Services (Treuhand), FMH Services (Inkasso) und FMH Services (Factoring) begleiten wir Sie durch jede Berufs- und Lebensphase.

Registrierungen:

FINMA:

Die columna consulting gmbh ist im Register der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA eingetragen.

  • Registernummer 32 152 – columna consulting gmbh
  • Registernummer 32 160 – Marc Schwarzmann

Beraterregister nach FIDLEG:

Marc Schwarzmann ist mit der Registrierungs-ID MS 14419 im Beraterregister der BX Swiss AG erfasst. Es besteht ein Anschluss an den Verein Ombudsstelle Finanzdienstleister (OFD).

Sprachen

Deutsch

Englisch

Französisch

Datenschutzerklärung

Kontaktadresse
columna consulting gmbh
Kirchstrasse 31
8887 Mels
info@columna-consulting.ch

Vertretungsberechtigte Person
Marc Schwarzmann

Handelsregistereintrag
Eingetragener Firmenname: columna consulting gmbh
Nummer: CHE-347.151.470
Handelsregisteramt: St. Gallen

Haftungsausschluss
Die columna consulting gmbh übernimmt keinerlei Gewähr hinsichtlich der inhaltlichen Richtigkeit, Genauigkeit, Aktualität, Zuverlässigkeit und Vollständigkeit der Informationen. Haftungsansprüche gegen den Autor wegen Schäden materieller oder immaterieller Art, welche aus dem Zugriff oder der Nutzung bzw. Nichtnutzung der veröffentlichten Informationen, durch Missbrauch der Verbindung oder durch technische Störungen entstanden sind, werden ausgeschlossen. Alle Angebote sind unverbindlich. Der Autor behält es sich ausdrücklich vor, Teile der Seiten oder das gesamte Angebot ohne gesonderte Ankündigung zu verändern, zu ergänzen, zu löschen oder die Veröffentlichung zeitweise oder endgültig einzustellen.

Haftung für Links
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Urheberrechte
Die Urheber- und alle anderen Rechte an Inhalten, Bildern, Fotos oder anderen Dateien auf der Website gehören ausschliesslich der Firma columna consulting gmbh oder den speziell genannten Rechtsinhabern. Für die Reproduktion jeglicher Elemente ist die schriftliche Zustimmung der Urheberrechtsträger im Voraus einzuholen.

Datenschutz
Gestützt auf Artikel 13 der schweizerischen Bundesverfassung und die datenschutzrechtlichen Bestimmungen des Bundes (Datenschutzgesetz, DSG) hat jede Person Anspruch auf Schutz ihrer Privatsphäre sowie auf Schutz vor Missbrauch ihrer persönlichen Daten. Wir halten diese Bestimmungen ein. Persönliche Daten werden streng vertraulich behandelt und weder an Dritte verkauft noch weiter gegeben. In enger Zusammenarbeit mit unseren Hosting-Providern bemühen wir uns, mit technischen und organisatorischen Massnahmen die personenbezogenen Daten so gut wie möglich vor fremden Zugriffen, Verlusten, Missbrauch oder vor Fälschung zu schützen. Beim Zugriff auf unsere Webseiten werden folgende Daten in Logfiles gespeichert: IP-Adresse, Datum, Uhrzeit, Browser-Anfrage und allg. übertragene Informationen zum Betriebssystem resp. Browser. Diese Nutzungsdaten bilden die Basis für statistische, anonyme Auswertungen, so dass Trends erkennbar sind, anhand derer wir unsere Angebote entsprechend verbessern können.

1 Welche Personendaten erheben und bearbeiten wir?
Personendaten sind alle Angaben, die sich auf eine identifizierte oder identifizierbare natürliche Person beziehen. Daten, die keiner natürlichen Person zugeordnet werden können (anonyme Daten) zählen nicht dazu. Besonders schützenswerte Personendaten gemäss Datenschutzgesetz umfassen Daten über religiöse, weltanschauliche, politische oder gewerkschaftliche Ansichten oder Tätigkeiten, Daten über die Gesundheit, die Intimsphäre, einschliesslich Angaben zum Sexualleben und die sexuelle Orientierung, Daten über die Zugehörigkeit zu einer Rasse oder Ethnie, genetische Daten, biometrische Daten, die eine natürliche Person eindeutig identifizieren, Daten über verwaltungs- und strafrechtliche Verfolgungen oder Sanktionen sowie Daten über Massnahmen der sozialen Hilfe. Wir bearbeiten, d.h. erheben, nutzen, speichern und übermitteln verschiedene Arten von Personendaten wie:

  1. Kontaktdaten und Daten über Ihre Identität wie Vornamen, Namen, Adresse, Geburtsdatum, Geschlecht, Titel, Sprache, Domizilland, E-Mail-Adresse, Telefonnummern, Nationalität, Aufenthaltsbewilligung, Zivilstand, Steuerdomizil;
  2. Angaben zu Sozialversicherungen und Versicherungen, Angaben zu Finanzgeschäften mit Banken, Vermögensverwaltern und anderen Finanzdienstleistern, Angaben aus Offerten und Anträgen, Anlage- und Risikoprofile, Steuerinformationen, Informationen zur finanziellen Risikoprüfung, Angaben zu Zahlungen, Bankverbindungen sowie Angaben zu Leistungen und Schadenfällen;
  3. Identifikations- und Hintergrundinformationen, Geldwäschereiabklärungen, Abklärungen zu AIA/FATCA und weiterer Daten zur Erfüllung der uns obliegenden rechtlichen Verpflichtungen;
  4. Angaben im Zusammenhang mit Ihren beruflichen Funktionen und Aktivitäten sowie Angaben zu Mitgliedschaften in Berufsverbänden und deren Organisationen;
  5. Daten und Angaben etwa in Dokumenten oder Korrespondenzen und Besprechungen mit Dritten, welche uns von Dritten übermittelt werden oder die wir aus öffentlichen Registern entnehmen;
  6. Informationen, die uns von unseren oder im Namen unserer Kunden bekanntgegeben werden oder welche wir im Rahmen unserer Dienstleistungen an Kunden erstellen;
  7. Informationen, die uns zwecks Teilnahme an Besprechungen, Seminaren oder Veranstaltungen mitgeteilt werden;
  8. Werbe- und Kommunikationsdaten wie Informationen darüber, wann Sie Newsletter von uns erhalten und lesen, welche unserer Veranstaltungen Sie besuchen sowie Präferenzen bei Werbe- und Kommunikationseinstellungen;
  9. Alle weiteren, auf Sie bezogenen Informationen, welche Sie uns zur Verfügung stellen.
  10. Besonders schützenswerte Personendaten gemäss Datenschutzgesetz, einschliesslich Gesundheitsdaten wie z.B. Gesundheitserklärung in Versicherungsanträgen.
  11. Unsere Leistungen richten sich nicht an Kinder und sind auch nicht für Kinder bestimmt. Allerdings verarbeiten wir möglicherweise Personendaten von Kindern, wenn wir in bestimmten privaten Angelegenheiten beratend tätig sind. Solche Daten bearbeiten wir nur, wenn dies aufgrund der zu erbringenden spezifischen Leistungen für Kunden erforderlich ist.

2 Wie erheben wir Personendaten?
Wir sammeln und erfassen diese Informationen, welche wir i.d.R. von Ihnen erhalten. Nebst den Daten von Ihnen, die Sie uns direkt geben, erheben wir Personendaten aus folgenden Quellen:

  1. Angaben von Ihren Familienmitgliedern, Ihrem Arbeitgeber, Ihren weiteren Vertragsparteien wie z.B. Praxispartner, Treuhänder, von Vertretern von Ihnen usw.;
  2. unseren Geschäftspartnern wie Versicherungen und Finanzinstitute, unseren Beratern aus dem Netzwerk FMH Consulting Services AG bzw. Genossenschaft FMH Services oder anderen Dritten;
  3. Angaben aus öffentlichen Registern (z.B. Betreibungsregister, Grundbücher, Handelsregister), von Adressdienstleistern oder aus öffentlich zugänglichen Quellen wie Presse oder Internet;
  4. Angaben, die wir von Gerichten und Behörden im Zusammenhang mit bestehenden oder drohenden behördlichen und gerichtlichen Verfahren erhalten;

Wenn Sie auf unsere Website zugreifen, werden von Ihrem Browser übermittelte und von unserem Server automatisch gespeicherte Daten wie Datum und Uhrzeit des Zugriffs, Name der abgerufenen Datei sowie die übertragene Datenmenge und die Zugriffszeit, Ihr Webbrowser, Browsersprache und anfragende Domain sowie Ihre IP-Adresse erfasst (weitergehende Daten werden über unsere Website nur erfasst, wenn Sie diese Angaben freiwillig, etwa im Rahmen einer Registrierung, Kontaktanfrage oder zwecks Informationsbeschaffung/Newsletter, machen).

3 Zu welchen Zwecken verarbeiten wir personenbezogene Daten?
Wir bearbeiten Ihre Informationen, einschliesslich Ihrer personenbezogenen Daten, für die folgenden Zwecke:

  1. In erster Linie, um Ihnen unsere Dienstleistungen und Produkte zur Verfügung stellen zu können. Dies beinhaltet die Beratung in Versicherungs- und Finanzfragen, die Erstellung von Vorsorge-, Pensions- und Finanzplanungen, die Erstellung von Vorsorge- und Finanzanalysen sowie Anbahnung, Abschluss, Vermittlung und Betreuung von Versicherungs- und Finanzprodukten;
  2. Zur Erfüllung gesetzlicher und behördlicher Verpflichtungen und Verantwortlichkeiten, im Rahmen unserer Geschäftstätigkeit («Know Your Customer») (z.B. Erfüllung von Auskunfts-, Informations- oder Meldepflichten gegenüber Behörden);
  3. Für Marketing-, Werbe- und Informationszwecke, soweit Sie uns eine Einwilligung zur Bearbeitung Ihrer Personaldaten für bestimmte Zwecke erteilt haben, bearbeiten wir Ihre Personendaten im Rahmen und gestützt auf diese Einwilligung, soweit wir keine andere Rechtsgrundlage haben und wir eine solche benötigen. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden, was jedoch keine Auswirkung auf bereits erfolgte Datenbearbeitungen hat;
  4. Zur Weiterentwicklung unserer Angebote, Dienstleistungen und Websites, und weiteren Plattformen, auf welchen wir präsent sind; Kommunikation mit Dritten und Bearbeitung derer Anfragen (z.B. Bewerbungen, Medienanfragen);
  5. Zwecks Gewährleistung unseres Betriebs, insbesondere der IT, unserer Websites und weiteren Plattformen sowie Massnahmen zur IT-, Gebäude- und Anlagesicherheit und Schutz unserer Mitarbeiter und weiteren Personen und uns anvertrauten Werten (wie z.B. Besucherlisten, Netzwerk- und Mailscanner, Telefonaufzeichnungen);
  6. Im Rahmen allfälliger gesellschaftsrechtlicher Transaktionen und damit verbunden die Übertragung von Personendaten sowie Massnahmen zur Geschäftssteuerung, zur Einhaltung gesetzlicher und regulatorischer Verpflichtungen sowie interner Vorschriften der columna consulting gmbh;
  7. Wenn wir es für notwendig erachten, illegale Aktivitäten, vermuteten Betrug, Situationen, die eine potenzielle Bedrohung für die Sicherheit von Personen darstellen, oder Verstösse gegen unsere Nutzungsbedingungen oder diese Datenschutzerklärung zu untersuchen, zu verhindern oder Massnahmen zu ergreifen.

4 Wer hat Zugang zu personenbezogenen Daten und mit wem werden sie geteilt?
Im Rahmen unserer Tätigkeit als Berater unterstehen wir den auftragsrechtlichen Geheimhaltepflichten. Soweit es uns erlaubt ist, können wir Ihre Personendaten wie folgt weitergeben:

  1. Versicherungspartner wie Versicherungsgesellschaften, BVG-Stiftungen, Krankenkassen usw.,
  2. Finanzdienstleister wie Banken, Vermögensverwalter usw.,
  3. Vertriebspartner wie Versicherungsvermittler, Broker, Adressvermittler,
  4. Berufsorganisationen wie z.B. FMH Consulting Services AG oder Genossenschaft FMH Services,
  5. Behörden, Gerichte und Ämter,
  6. Dritte, welche Servicefunktionen ausführen, die wir für den Betrieb unseres Geschäftes benötigen, wie IT-Dienstleister, Anbieter von Hosting und E-Mail-Kommunikation, Dienstleister im Bereich Analysen, Marketing und Werbung, Druckdienstleister, Dienstleister im Bereich Gebäudemanagement, Revisionsgesellschaften, Beratungsunternehmen sowie Auskunfts- und Adressdienstleister, und zwar auf der Grundlage unserer Anweisungen und in Übereinstimmung mit dieser Datenschutzerklärung und anderen geeigneten Vertraulichkeits- und Sicherheitsmassnahmen. Die genannten Empfänger können sich ausserhalb der Schweiz befinden. In diesen Fällen, mit Ausnahme der Fälle, in denen das betreffende Land von der EU oder der Schweiz als ein angemessenes Schutzniveau eingestuft wurde, treffen wir geeignete Sicherheitsvorkehrungen, um sicherzustellen, dass eine solche Übermittlung in Übereinstimmung mit den geltenden Datenschutzvorschriften erfolgt. Eine Übermittlung von personenbezogenen Daten an Empfänger oder Dienstleister in Ländern, die kein angemessenes Schutzniveau bieten, nehmen wir normalerweise vor, wenn dies für die Erfüllung eines Vertrags mit der/n betroffenen Person(en), für einen Vertrag mit einer betroffenen Person oder für die Erfüllung eines Vertrags, welche in deren Interesse abgeschlossen wurde sowie für die Geltendmachung, Durchsetzung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen notwendig ist. Wir stützen uns diesfalls auf die von der Europäischen Kommission oder der Schweiz genehmigten Standardvertragsklauseln. Sie können diesbezüglich zusätzliche Informationen anfordern und eine Kopie der entsprechenden Schutzmassnahmen erhalten, indem Sie uns unter der am Ende dieser Mitteilung angegebenen Adresse kontaktieren.

5 Wie lange speichern wir Ihre Daten?
Wir bewahren Ihre Informationen, einschliesslich Personendaten, nur so lange auf, wie es notwendig ist, um den Zweck zu erfüllen, zu dem sie erhoben wurden, und solange wir ein berechtigtes Interesse an der Aufbewahrung von Personendaten haben, beispielsweise zur Durchführung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen oder zu Archivierungszwecken und IT-Sicherheit. Ferner speichern wir Ihre Personendaten, sofern und solange dies gemäss einer gesetzlichen Aufbewahrungspflicht verlangt wird.

6 Cookies
Cookies sind kleine Textdateien, die auf Ihrem Gerät gespeichert werden und von Webbrowsern verwendet werden, um personalisierte Inhalte zu liefern und Logins und Kontoeinstellungen zu speichern. Neben der Verbesserung der Benutzerfreundlichkeit verwenden wir Cookies und ähnliche Technologien auch für Analyse- und Werbezwecke. Sie können Ihre Cookies lokal verwalten, indem Sie Ihre Browsereinstellungen anpassen. Für die nicht personenbezogene Webanalyse kommt die Open-Source-Software Google Analytics zum Einsatz. Die so erfassten Daten werden in anonymisierter Form dazu verwendet, die Nutzung unserer Website zu analysieren und sie zu verbessern. Der Betrieb von Google Analytics erfolgt standardmässig durch columna consulting gmbh. IP-Adressen werden in Google Analytics in anonymisierter Form erfasst. Sie können die Datenerfassung durch Google Analytics verhindern, indem Sie Ihren Internetbrowser entsprechend einstellen. Das Tracking innerhalb der Domain (columna-consulting.ch), steht vollständig unter der Kontrolle, alle Daten bleiben in der Schweiz. Die gewonnenen Daten werden ausschliesslich für die Webanalyse genutzt, sie werden nicht geteilt oder mit anderen Datensätzen zusammengeführt.

7 Links von Drittanbietern
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8 Sicherheit Ihrer persönlichen Daten
Wir haben angemessene Vorkehrungen getroffen, um die von uns erfassten Daten vor Verlust, Missbrauch und unbefugtem Zugriff, Offenlegung, Änderung und Zerstörung zu schützen.

9 Rechte
Welche Rechte haben Sie?
Personen, die sich in der Schweiz oder im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) befinden, haben bestimmte Rechte in Bezug auf Ihre Personendaten. Die columna consulting gmbh bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre Rechte auszuüben, einschliesslich:

  1. das Recht auf Zugang zu Ihren persönlichen Daten;
  2. das Recht, unrichtige personenbezogene Daten zu korrigieren oder zu berichtigen;
  3. das Recht, die Verarbeitung personenbezogener Daten einzuschränken oder ihr zu widersprechen;
  4. das Recht, Ihre personenbezogenen Daten zu löschen; und
  5. das Recht auf Übertragbarkeit personenbezogener Daten.

Diese Rechte stehen Ihnen gemäss den Bestimmungen des Datenschutzgesetzes zu. Bitte beachten Sie, dass diese Rechte nicht uneingeschränkt anwendbar sind und Einschränkungen unterliegen können.

Wie können Sie Ihre individuellen Rechte ausüben?
Die Ausübung Ihrer Rechte setzt voraus, dass Sie Ihre Identität nachweisen (z.B. durch eine Ausweiskopie). Zur Geltendmachung Ihrer Rechte können Sie uns unter den in Abschnitt 10 aufgeführten Adressen kontaktieren. Sie haben auch das Recht, ihre Ansprüche gerichtlich durchzusetzen oder bei der zuständigen Datenschutzbehörde eine Beschwerde einzureichen. Die zuständige Datenschutzbehörde der Schweiz ist der Eidgenössische Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragte (http://www.edoeb.admin.ch).

Aktualität dieser Datenschutzerklärung

Diese Datenschutzerklärung ist aktuell gültig und hat den Stand Januar 2024.

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