In einer Finanz- und Pensionsplanung werden alle Einnahmen und Ausgaben sowie Ihre Guthaben und Verbindlichkeiten von heute in die Zukunft projiziert. Ziel ist es, sich einen Überblick über die aktuelle und kommende Finanzsituation zu verschaffen.

 

Diesem Ist-Zustand wird das gewünschte Ziel, beispielsweise eine vorzeitige Pensionierung, gegenübergestellt. So wird berechnet und visualisiert, ob Sie auf dem richtigen Weg sind oder ob Anpassungen notwendig sind. 

 

In einem Massnahmenplan legen wir gemeinsam eine Strategie zurecht und sorgen so dafür, dass Sie der Zukunft sorgenfrei entgegenblicken können.

 

Was heute ist, gilt nicht immer auch für morgen. Situationen können sich verändern, neue Lebensphasen kommen. Eine Planung muss daher laufend den neuen Begebenheiten angepasst werden, um auch die notwendigen Schritte stetig adaptieren zu können. Nicht zuletzt ändern sich auch die Rahmenbedingungen wie beispielsweise die Zinslandschaft oder unser Vorsorgesystem. Diese Einflüsse gilt es zu berücksichtigen.